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人工智能崛起 大数据基金表现平平

时间:2017年06月19日 信息来源:中国基金报 作者:佚名 【字体:

  继大数据基金的跨界合作后,金融与科技的结合再添经典案例,6月13日,华夏基金与微软亚洲研究院宣布就人工智能(AI)在金融服务领域的应用展开战略合作,蚂蚁金服日前也宣布向金融机构开放AI能力。人工智能对投资收益的影响有待验证,但目前来看大数据基金的表现并不尽如人意。
 
  人工智能是研究、开发用于模拟、延伸和扩展人的智能的一门科学。人工智能这个词首次提出是在六十多年前,由“人工智能之父”约翰.麦卡锡在1956年的达特矛斯会上提出,但并未得到足够关注。近十年来,谷歌、亚马逊、苹果等科技巨头进入AI领域,人工智能逐步得到热炒。
 
  在华夏与微软合作之前,已有嘉实等机构发声布局AI领域。这情景与三年前基金公司布局大数据很相似,大数据火了,公募纷纷挖掘投资机会,并联合互联网发布大数据基金;但此次不同的是,基金公司把人工智能融入投研过程,让人工智能成为投研人员的帮手,充分发掘有潜力的投资标的,而不是直接发布人工智能主题产品。
 
  大数据即巨量数据的集合,从2009年开始成为互联网技术行业中的热门词汇,2013年起开始火遍金融领域,2014年3月,银河基金联合腾讯推出业内首只大数据基金银河定投宝。
 
  大数据基金简而言之是以互联网大数据为信息源,以挖掘其中的有用信息为主要选股标准的基金。投资决策依赖数据驱动,大数据基金是数据层面的应用,大数据基金主要通过量化模型选股,部分大数据基金一月调整一次持仓,呈现持仓分散、持股时间短、换手率高的特点。
 
  而人工智能发展的基础是高价值的大数据。人工智能可以不知疲倦地分析海量数据(603138),迅速做出可能更准确的投资决策,正如华夏基金投资总监阳琨所言,“AI的投资能够帮助我们提升智力的上限,使我们的投资、信息整理、投资决策,克服我们的缺点,可能更加准确”。
 
  从银河定投宝开始,市场上共有18只大数据基金,互联网大数据来源为百度、360、淘宝、京东、东方财富(300059)、腾讯、新浪、同花顺(300033)等平台。据数据统计,相比普通主动型股票基金,大数据基金收益并未显现超常之处。
 
  今年以来,大数据基金净值表现最好的是南方大数据300,净值增长累计8.74%,而普通股票基金表现最好的是易方达消费行业,今年以来净值增长28.8%。东方红京东大数据,从去年6月17日至今年6月16日,净值累计增长24.08%;易方达消费行业近一年净值累计增长41.74%。223只主动型股票基金有149只近一年取得正收益,而18只大数据基金仅有4只取得正收益。
 
  不过,大数据基金的业绩也出现两极分化,今年以来,有的大数据基金净值跌幅已超过15%,此外,有多只在2015年股灾之前高位建仓的大数据基金,净值跌幅较大,近两年净值跌幅在20%以上。
 
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