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第三方财富管理是资产配置未来趋势

时间:2018年05月15日 来源:经济网-《经济》杂志 作者:翟文博 点击: 【字体:

 文/大通全球资本管理(北京)有限公司副总经理  翟文博

    2017年,中国是亚太地区财富增长最强劲的国家,全年财富总值增加了1.7万亿美元,达到29万亿美元,仅次于美国,位居全球第二。同时,中国的中产阶级人数是全球第一,达到3.85亿人。据波士顿咨询公司统计,从2015年到2020年,中国财富管理市场会保持年均15%以上的复合增长率,预计到2020年中国居民个人可投资资产总额将达到200万亿元,高净值客户家庭将达到388万户。这一群体对于财富管理的需求也日益增加,越来越多的高净值投资者开始逐渐关注资产配置解决方案,而不再仅限于购买简单的理财产品,这就带动了第三方财富管理平台的发展。
 
    第三方财富管理的理念起源于美国、加拿大等西方国家,占据着财富管理市场60%以上份额,在中国台湾、香港等地区也占有30%左右,而目前在大陆这个数据还不到5%,由此可见,内地的财富管理市场前景非常广阔,潜在的财富管理市场亟待挖掘。
 
    第三方财富管理平台的优势
 
    客观公正,立场独立。第三方财富管理平台不代表金融机构利益,是客户利益的发言人(大多数的金融机构,其实在进行推销产品式的服务),不代表基金公司、银行、保险公司和信托的立场,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人财富管理方案中配备各种金融工具。因此,公正和独立是第三方财富管理平台存在的基础。
 
    资金安全,信誉可靠。首先且最重要的一点是:不接触客户的金钱,客户的钱受到严格监管。第三方财富管理平台是为客户提供财富管理规划及资产配置服务,客户的钱直接在金融体系中流动,受到监管机构的严格监管,因此客户不用担心资金的安全性问题。
 
    全面规划,实现目标。第三方财富管理平台不是推销产品,而是管理规划。第三方财富管理平台会先对客户的基本情况进行了解,包括资产状况、投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供金融产品,实现客户的财富目标。
 
    财富管家,放心无忧。如今随着信息的爆发,第三方财富管理平台都会帮助客户从海量的市场信息中选择适合客户的金融产品及信息,平台的定位不是信息超市,而是精选信息,让客户在精选方案中自由选择,为其大量简化财富管理流程。
 
    严格风控,合规合法。第三方财富管理平台会从市场众多复杂的产品中精选优质产品,且一般会设立风控委员会,通过层层筛选,确保项目的合规合法与安全性,让客户的财富真正实现增值。
 
    第三方财富管理机构成为高净值群体首选
 
    第三方财富管理机构将成为高净值群体的首选,原因如下。
 
    金融产品的中立性。目前的金融机构多是以自行开发产品为主,因此自然是以销售自己产品为导向,即使代销产品,也是以公司整体利益为重,而非客户利益为导向。而第三方财富管理平台则是以客户需求为导向,始终将客户的利益放在首位,同时根据客户的资产情况,选择最优产品及组合方式。
 
    金融方案的精细化。金融机构服务的是大众客户,因此产品具有大众性,其设计的金融产品首要条件是要求能够让大多数人接受,不能做到个性化。而第三方财富管理平台以服务高净值客户为主,要求根据其资产配置提供多种解决方案,因此更具特色和个性化。
金融服务的个性化。金融机构资产庞大,客户众多,很难提供一对一的服务。而第三方管理平台基本上是一对一的专业服务,甚至有时候是整个团队在为客户进行全面服务,服务优势更加明显。
 
    第三方财富管理平台的公信力
 
    第三方财富管理平台是金融服务方,而非资金使用方。公司只提供客户的财务规划和资产配置服务,客户的钱在绝大多数情况下都是进行托管的。
 
    第三方财富管理平台是金融产品的筛选方,而非产品设计方。第三方财富管理平台只是在海量产品中选择适合客户的产品,并严控风险,保证了独立客观性。
 
    专业的提供者,而非利益导向者。第三方财富管理平台存在及发展的核心价值是专业服务,以成就客户的财富保值增值为己任,而不会像很多机构以“任务、业绩”为导向。
 
    大通全球被誉为“值得信赖的财富管家”,自成立起就建立了严格的风控措施,让平台的用户资金有了安全保障,并积极拥抱行业政策,全方位、立体、多元化布局理财产品,实现平台用户资产分散投资。大通全球自成立起至今已累计为国内30多万高净值客户提供了财富咨询及资产配置服务,服务区域覆盖全国23个省、自治区、直辖市。
 
    大通全球专业的理财师和私人订制化的财富管理规划,让收益与风险达到一个恰当的平衡点,为平台用户提供安全的收益,受到众多高净值群体的信赖。未来,大通全球在“大信至上,融通全球”的价值指引下,将不断创新,追求卓越。

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