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财富管理如何步入正轨

时间:2018年09月11日 来源:经济网-《经济》杂志 作者:翟文博 点击: 【字体:

  “卖者尽责,买者自负,审慎经营,禁止刚性兑付,独立运作,财产独立”——国家监管机构近期公布的资管新规不仅是推动我国金融行业转型发展、回归服务实体经济本源的顶层设计,重塑了我国金融与经济的关系,也给第三方财富管理机构指明了合规经营,步入“正轨”发展的大方向。
 
    伴随我国经济的高速发展,高净值人群无论是数量还是资产规模都在大幅增长,财富管理的需求也前所未有地高涨。过去,人们思考去哪里赚钱;如今,人们思考钱放到哪里收益更大,如何让私人财富保值增值。他们的理财观念越发明晰理性,视角越发开阔多元,这既给财富管理行业带来巨大机遇,也提出了更高要求。
 
    在经过多年的理财风雨洗礼后,那些传统的、简单的理财产品已经不能满足高净值人群的需求,他们更倾向于专业化、个性化、多元化的资产配置解决方案。因此,注重合规风控、有前瞻谋略、积极主动创新、重视客户服务的第三方理财公司正在被越来越多高净值客户所选择和信赖。
 
    投资理财总是避免不了风险,不能厌恶或者逃避风险,而应该通过专业能力和尽责服务来规避风险,降低风险。第三方财富管理机构应建立完善的风控体系,拥有识别风险、控制风险及处置风险的能力,由专业人员进行项目尽调和风险判断,再由风控部门进行独立审核,打造从资产端到财富端的闭环管理,进行层层把控,不回避、不冒进,致力于确保客户的投资稳健,规避风险。
 
    财富管理是一个长期的陪伴客户不断发展成熟成长、不停地寻找好资产和好产品的过程。在这个过程中,要提升理财师团队的专业综合素养,不仅要为客户提供优质的理财推介服务,为客户提供专业独立的行业研究报告,帮助客户及时了解掌握有价值的金融信息和投资趋势,还要为客户提供细致、系统的售后服务,一切以客户利益为核心,让客户放心安心理财。
 
    目前,第三方财富管理已经有了合规经营发展的指导方向,第三方财富管理机构现在要做的是如何深入洞察整个金融市场和经济周期的发展,提高资产配置方案解决能力,以及如何履行好第三方财富管理机构的责任,增强风控管理和服务能力,实现客户利益和价值的最大化。
 
    大通全球资本管理(北京)有限公司始终秉持创新发展,不断拓展优质资产渠道,为客户提供优质资管产品。目前为止,大通资本和金交所、贵金所等建立了良好合作,底层资产质量优良,风控措施完善,符合国家监管机构的要求。未来,大通资本还将继续从行业分析、专业水平、产品机构等方面综合考察,拓展更多优质资产战略合作伙伴进行业务合作,进一步通过专业能力和尽责服务来为高净值客户发掘出更丰富、更具投资价值的资产配置服务项目。

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